增城陈某轻而易举“赚”了26万！被刑拘！他做了什么......

6月份，在增城开 商 铺 的 郭 女士 想 安 装 一台 POS 机，正好看到 帮 她 办 理 信 用 卡的银 行工 作人员 陈 某 发 朋 友 圈 代 理 P OS 机 业 务，于是主动 联 系 陈某。陈某很 快带 着POS机上 门安 装，郭女士把自己的银行卡、身份证交给陈 某 办 理 绑 定和开 通。陈某当着郭 女士的 面 操 作 好后，让她 持 卡试 刷，并称“可以 秒 到 账”“刷 够15000元就 可 以免年费”。郭女士用 自己名下的 信 用 卡 第一次刷 卡1万多元，果然 绑 定 POS 机 的 银 行 卡很 快就 收 到 了该 笔钱。之后陈某 让 郭 女士再试一次，但郭女士这次 刷 卡 2万多元却没有马上 到 账，陈 某 称 刷 卡 失败，让 郭 女士 第三 次 又 刷 了2万多元，且 声 称 后 台 要再 次审 核 信息，会出现延迟到账的情 况，让郭女士放心。可郭女士 后 面 两次 刷 卡 共 4万多元最 终一去不返。

有同样 遭 遇的还 有增 城的邓先生，他也是在银行 办 理 POS 机 业 务 时认识了陈某，之后陈某再次找 到邓先 生推  销 一款“点 数 更 低”的POS 机，并 提 供上 门开  通 服务，邓先生相 当放 心地 把 证 件 和 银行 卡 交 给陈 某 办理。陈某 说 POS 机 开 通 后 需 要 试 刷  一 笔15000元的 信 用  卡 消费，邓先生 毫 不犹豫 地 照办。这时 陈某 称  注 册 信 息 没通过，要 两个工 作日才 能 到账，让邓先 生回去等。可是两  天 后邓 先生的  钱 款 仍 未到账，也联系 不上陈某。邓先生找 到  银行投 诉，这才得 知陈某去 年就已 从该银  行离职。

今年6月，增城警方陆续接到多名群众报警，称被一名陈姓银 行职 员在 办 理 POS 机 业 务 期 间“刷 走”信用卡里的钱。

接到报警后，增城警方立 即 展 开 调查，围 绕事 主 提 供 的 信 息 线 索，逐一  固定 嫌疑 人陈 某的身 份 信 息 和 犯 罪 证 据。之后，警方 致 电 陈 某向 其 发 出口 头 传 唤，陈 某 自 知 作 案  猖 獗 难 逃 法网，于6月20日主动到 公安 机关 投案 自首。

经审查，陈某（男，27岁）供认，其从某商业 银 行  信 用 卡 中 心 离职后，利用在银行 工作的 履 职 经历和 客户 资源，以 代 理 安装 POS机为名，在帮 事 主 装 机的 过 程 中，调 包 绑 定 自己  的银 行卡，或是 直 接 调 包已绑定 自己银行 卡 的 POS 机 供 事 主  刷 卡，进 而 诈 骗 事 主 钱 财。

目前，陈某已被警方 依法 刑 事 拘留。警方已初步 核 实 案件11宗，涉 案 金 额 约26万元。

警方在调查中发现，部分 事 主 办 理 POS机 是 为 了 刷 信 用 卡 套 现 或“养 卡”，这本身 就 是 非 法的。

信 用 卡 套 现 是 指  持卡人 不 是通 过正 常 合 法手续（ATM 或 柜台）提 取 现 金，而 通 过 虚 假 交易的手 段 将 信 用 卡 信 用 额 度 内的 资 金以  现 金 交易的方 式 套 取，同 时又 不支 付银 行提 现费 用，属违法行为。用 信 用 卡 套 现一经发现，会 被 银 行征 信 系 统 记 入 黑 名 单，影响日后个人 贷 款、银行卡申请等。此外，违反国家规定，使用 销 售 点 终 端 机 具（POS 机）等方法，以 虚 构 交 易、虚 开 价格、现金 退 货等 方式向 信 用 卡 持 卡人直接 支 付 现金，情节严 重的，将以 非 法经 营 罪处罚。

警方 提醒，POS 机 持 有 人应 守法自 律，使 用 POS机 恶 意 套 现 或 是 刷 卡 养 卡，是扰 乱 正常 金 融 秩 序 的行为，国 家 法 律 法 规 命令禁止，情节严重 的 构 成 犯 罪。而且这种“套 钱”的方式，还可能 使得 自己 掉入 诈 骗 陷 阱，钱 财 受 损 反 被 套。

来源：增城公安